Fakturia — Feature im Detail
Kontenabgleich via finAPI –
Zahlungen automatisch verbuchen.
Fakturia gleicht Zahlungseingänge auf Ihrem Girokonto vollautomatisch mit offenen Rechnungen ab – inkl. SEPA-Rücklastschriften. Kein manuelles Nachbuchen, kein Medienbruch.
>99 %
Bankenabdeckung in Deutschland
0 €
Kosten für finAPI (von Fakturia übernommen)
100 %
automatisch – ohne manuellen Eingriff
Wie der automatische Kontenabgleich in Fakturia funktioniert
✓ Normalfall: Zahlung eingegangen
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Girokonto
Neue Transaktion
→
→
→
✓
Rechnung beglichen
DATEV-Buchung bereit
↩ Rücklastschrift erkannt
🏠
Girokonto
Rücklastschrift
→
→
↩
Rechnung zurückgesetzt
Status: offen
→
✉
Mahnwesen
+ Gebühr optional
Wer viele Kunden per SEPA-Lastschrift oder Überweisung abbezahlt bekommt, weiß wie aufwändig der manuelle Kontoabgleich ist: Kontoauszug herunterladen, in einer Tabelle zuordnen, in der Software nachbuchen, Rücklastschriften einzeln nachverfolgen. Bei 50 Transaktionen im Monat ist das lästig. Bei 500 wird es zum echten Engpass.
Fakturia löst dieses Problem vollständig: Über den integrierten finAPI-Kontenabgleich greift die Software direkt auf Ihr Girokonto zu, liest alle Transaktionen aus und gleicht sie mit offenen Rechnungen ab – automatisch, tagesgenau, ohne Ihr Zutun. SEPA-Rücklastschriften werden dabei nicht nur erkannt, sondern vollständig automatisch verarbeitet: Rücksetzung der Rechnung, Mahnprozess, Kundenbenachrichtigung, optionale Gebühr. Die Kosten für die finAPI-Schnittstelle übernimmt Fakturia.
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>99 % Banken DE
inkl. Neobanken, PayPal
🔒
BaFin-lizenziert
finAPI, PSD2/XS2A
🇩🇪
Entwickelt in Deutschland
TÜV-RZ Nürnberg, DSGVO
📅
Seit 2007 am Markt
Inhabergeführt, unabhängig
Vollautomatisches Rücklastschrift-Handling
Von der erkannten Rücklastschrift bis zur versandten Mahnung – kein manueller Schritt erforderlich.
1
Rücklastschrift erscheint im Kontoauszug
Platzt ein SEPA-Lastschrifteinzug, taucht die Rücklastschrift als separate Buchung im Girokonto auf. finAPI liefert diese Transaktion automatisch an Fakturia – sofort nach dem nächsten Kontenabgleich, ohne dass Sie manuell suchen müssen.
Automatisch
2
Zuordnung zur betroffenen Rechnung
Fakturia identifiziert die Rücklastschrift eindeutig und ordnet sie der ursprünglichen Rechnung zu. Die Rechnung wird automatisch auf den Status „offen“ zurückgesetzt – als wäre die Zahlung nie eingegangen.
Automatisch
3
Kunde wird automatisch benachrichtigt
Der Kunde erhält sofort eine E-Mail mit Informationen zur fehlgeschlagenen Abbuchung – inkl. Zahlungsaufforderung und optionalem Zahlungslink für eine direkte Bezahlung über das Self-Service Portal.
Automatisch
4
Rücklastschrift-Gebühr optional berechnen
Falls gewünscht, erstellt Fakturia automatisch eine zusätzliche Rechnung für die anfallende Rücklastschrift-Gebühr. Der Betrag ist frei konfigurierbar und wird separat fakturiert.
Konfigurierbar
5
Mahnwesen & DATEV-Buchung automatisch
Das automatische Mahnwesen übernimmt ab hier: Mahnstufen, Fristen, Mahnschreiben. Gleichzeitig erzeugt Fakturia den DATEV-konformen Buchungssatz für die Rücklastschrift – bereit für den nächsten FiBu-Export.
Automatisch
Weitere Funktionen des Kontenabgleichs
Mehr als nur Transaktionsimport – Fakturia denkt weiter.
📈
Intelligenter Matching-Algorithmus
Fakturia versucht zu jeder Kontotransaktion passende offene Rechnungen automatisch zu identifizieren – anhand von Betrag, Verwendungszweck und Kundennummer. Bei Unsicherheit ist manueller Eingriff möglich.
🏠
Mehrere Konten gleichzeitig
Sie können über finAPI beliebig viele Geschäftskonten anbinden. Fakturia gleicht Transaktionen von allen konfigurierten Konten gleichzeitig ab und ermittelt automatisch das korrekte Sachkonto für den DATEV-Export.
🔋
Webhook bei Rücklastschrift
Jede erkannte Rücklastschrift löst automatisch einen Webhook-Event aus. So können nachgelagerte Systeme (CRM, ERP, Helpdesk) in Echtzeit reagieren – z. B. durch automatisches Anlegen eines Support-Tickets.
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DATEV-Buchungssätze automatisch
Für jeden Zahlungseingang und jede Rücklastschrift erzeugt Fakturia automatisch DATEV-konforme Buchungssätze. Das zugehörige Bankkonto-Sachkonto wird dabei präzise ermittelt – kein manuelles Nacharbeiten in der Buchhaltung.
📄
Kontenauswahl vor Abgleich
Nicht jedes verbundene Konto muss in den Abgleich einfließen. Fakturia erlaubt die gezielte Auswahl der gewünschten Konten vor dem Abgleich – ideal wenn firmenfremde Transaktionen auf einem Konto laufen.
🔄
Skaliert ohne Mehraufwand
Ob 100 oder 10.000 Zahlungseingsänge pro Monat – der Aufwand bleibt konstant bei null. Der Kontenabgleich skaliert mit Ihrem Abo-Geschäft, ohne dass zusätzliche Ressourcen benötigt werden.
🔒 Sicherheit: BaFin-lizenziert, PSD2-konform, keine Zugangsdaten bei Fakturia
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BaFin-lizenziert
finAPI ist offiziell durch die BaFin lizenziert und beaufsichtigt – höchste regulatorische Sicherheitsstufe im deutschen Bankensektor.
🔓
2-Faktor-Authentifizierung
Die Authentifizierung erfolgt immer über das 2FA-Verfahren Ihrer eigenen Bank. Fakturia sieht Ihre Banking-PIN niemals.
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PSD2 / XS2A
Die technische Basis bildet die PSD2-konforme XS2A-Schnittstelle der EU-Zahlungsdienstrichtlinie – ergänzt durch FinTS für maximale Bankenabdeckung.
🇩🇪
Keine Daten bei Fakturia
Fakturia speichert keine Banking-Zugangsdaten. Die Credentials verbleiben ausschließlich bei finAPI – technisch und regulatorisch verantwortlich für deren sichere Verwahrung.
📄 Alternativen zum direkten Kontozugriff
finAPI (empfohlen)
Direkter Kontozugriff via FinTS/HBCI & PSD2. Vollautomatisch, kein manueller Upload. Kosten übernimmt Fakturia.
CAMT-Import
Kontoauszüge im CAMT-Format (ZIP) aus dem Online-Banking herunterladen und in Fakturia hochladen.
CSV-Import
Kontoumsätze im Fakturia-eigenen CSV-Format importieren – für Banken ohne FinTS/PSD2-Unterstützung.
Manuell
Einzelne Zahlungseingsänge können jederzeit manuell erfasst und einer Rechnung zugeordnet werden.
Manueller Abgleich vs. Fakturia + finAPI
Was kostet der klassische Workflow monatlich an Zeit?
Aufgabe
Manuell / Excel
Fakturia + finAPI
Zahlungseingsänge erkennen
✗ Kontoauszug manuell herunterladen & prüfen
✓ Automatisch via finAPI-Direktanbindung
Zuordnung zu Rechnungen
✗ Manuell in Tabelle oder Software einpflegen
✓ Intelligenter Matching-Algorithmus
Rücklastschrift erkennen
✗ Kontoauszug manuell durchsuchen
✓ Sofort automatisch erkannt
Rechnung zurücksetzen
✗ Manuell in der Software nachpflegen
✓ Automatisch auf „offen“ zurückgesetzt
Kunden benachrichtigen
✗ Manuelle E-Mail verfassen & senden
✓ Automatische Benachrichtigung per E-Mail
DATEV-Buchungssätze
✗ Manuelle Buchungserfassung
✓ Automatisch erzeugt & DATEV-ready
Skalierbarkeit bei 1.000+ Buchungen
✗ Linearer Aufwand – nicht beherrschbar
✓ Aufwand = 0, unabhängig vom Volumen
Häufige Fragen zum finAPI-Kontenabgleich
Technische und sicherheitsrelevante Fragen zur Bankanbindung.
Was ist der Kontenabgleich mit finAPI in Fakturia?
Fakturia gleicht Zahlungseingänge auf dem Girokonto vollautomatisch mit offenen Rechnungen ab – über die direkte Bankverbindung via finAPI (FinTS/HBCI und PSD2/XS2A). Ein intelligenter Matching-Algorithmus identifiziert automatisch, welcher Zahlungseingang zu welcher offenen Rechnung gehört. Die Kosten für die finAPI-Schnittstelle werden von Fakturia übernommen.
Wie verarbeitet Fakturia SEPA-Rücklastschriften automatisch?
Platzt ein SEPA-Lastschrifteinzug, erkennt Fakturia dies über den finAPI-Kontenabgleich sofort. Die Rechnung wird automatisch als offen zurückgesetzt, der Mahnprozess wird angestossen, der Kunde erhält eine E-Mail, und optional wird eine Rücklastschrift-Gebühr in Rechnung gestellt. Der gesamte Prozess läuft ohne manuellen Eingriff.
Wie viele Banken werden über finAPI in Fakturia unterstützt?
finAPI bietet in Deutschland eine Abdeckung von mehr als 99 % aller Banken. Unterstützt werden klassische Filial- und Direktbanken, Neobanken wie N26, Revolut, Qonto und Bunq, Kreditkartenkonten sowie PayPal-Geschäftskonten. In Österreich werden ebenfalls viele Banken unterstützt.
Ist es sicher, das Bankkonto mit Fakturia zu verbinden?
Ja. finAPI ist offiziell durch die BaFin lizenziert und arbeitet PSD2-konform. Die Authentifizierung erfolgt immer über das Zwei-Faktor-Verfahren Ihrer eigenen Bank. Fakturia selbst speichert keine Banking-Zugangsdaten – die Credentials verbleiben ausschließlich bei finAPI.
Kann ich auch ohne finAPI Zahlungseingsänge in Fakturia verbuchen?
Ja. Als Alternative stehen der CAMT-Import (ZIP-Datei aus dem Online-Banking), ein CSV-Import im Fakturia-Format sowie die manuelle Erfassung einzelner Zahlungseingsänge zur Verfügung.
Werden Buchungssätze für den DATEV-Export automatisch erzeugt?
Ja. Fakturia erzeugt beim Kontenabgleich automatisch DATEV-konforme Buchungssätze für Zahlungseingsänge und Rücklastschriften. Das zugehörige Bankkonto-Sachkonto wird dabei automatisch ermittelt und ist im nächsten DATEV-FiBu-Export direkt verfügbar.
Schluss mit manuellem Kontoabgleich.
Fakturia + finAPI. Automatisch.
Testen Sie den Kontenabgleich kostenlos in Ihrer persönlichen Fakturia-Sandbox – ohne Kreditkarte, ohne Laufzeit.
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